邮储银行潍坊市分行：成立科创金融事业部 助力科创企业发展

摘要:邮储银行潍坊市分行在全国试点成立科创金融事业部,组建科创金融服务专业队伍。科创金融事业部成立后,充分发挥服务“专精特新”及科创企业的桥头堡作用,为全行科创金融业务发展做好机构人员支撑,打下坚实基础。

为深入贯彻党中央、国务院关于完善金融支持创新体系的决策部署,落实银保监会关于支持高水平科技自立自强的指导意见,充分发挥银行服务科技创新的积极作用,做好“专精特新”及科创企业金融服务,邮储银行潍坊市分行试点成立科创金融事业部,全国首批14家试点行之一,省内仅潍坊和济南两家。该试点的落地,是对政府政策的响应,更是代表了邮储银行潍坊市分行支持地方经济,助力中小微企业的决心。该政策获得时任潍坊市市委副书记、市长刘运的批示:“祝贺!望积极开展先行先试,助力‘专精特新’及科创企业高质量发展”。

邮储银行潍坊市分行科创金融事业部是根据科创企业轻资产、投入高、前期收入少和盈利情况不确定以及与传统信贷模式不匹配等特点而组建的专业性服务团队。是邮储银行服务“专精特新”及科创企业的专业机构。服务对象包括:国家级专精特新“小巨人”企业、省市级“专精特新”企业、国家级高新技术企业、科技型中小企业、创新型中小企业等具备科学技术研究开发能力,拥有自主知识产权并将其转化为高新技术产品或服务,从而具备较高成长性的创新群体。

邮储银行总行与山东省分行为潍坊市分行科创金融事业部配套政策资源保障,在授信额度、审批流程、风险管理等方面给予专门的政策支持,为辖内专精特新及科创企业提供信贷融资、票证结算等全方位综合金融服务,充分发挥各项政策资源的正向引导作用。

结合潍坊市当地市场经济情况以及银行实际情况,邮储银行潍坊市分行制定了科创金融专业服务体系建设实施方案,建立了科创金融专业服务队伍。市行科创金融事业部作为全市科创企业融资服务专营机构,设总经理1名,客户经理4名,与各一级支行采取“专营+推荐”模式拓展科创企业客户,发挥各支行点多面广优势,做好资源统筹,通过双向考核机制,调动辖内各支行拓户积极性。省行信用审批部设置科创金融信审团队,负责全辖科创金融业务的审查审批工作。

根据科创企业的特点,邮储银行目前推出科技信用贷、科创E贷等创新金融产品,解决企业融资难问题。2022年以来,邮储银行潍坊市分行针对“专精特新”企业推出专属授信额度,为科创企业提供了更为有力的融资服务,推动全市实体经济稳定发展。针对各类科创企业,邮储银行提供线上科创e贷、科创企业信用贷款、“专精特新”企业贷款。其中,线上科创e贷业务,无需抵质押担保,单户授信额度最高1000万元。企业及企业主通过企业网上银行、邮储企业银行等渠道即可完成申请受理,系统线上完成审批、支用放款工作;科创企业信用贷款,担保方式可为纯信用、也可采用信用+抵质押组合模式,单户授信额度最高1亿元。

科创金融事业部成立后,业务量快速提升,截至目前,业务余额达到5.38亿元,累计发放贷款9.68亿元;全行科创企业(科技型中小企业除外)贷款余额16.71亿元,比年初增加1.67亿元。其中“专精特新”企业贷款余额12.83亿元,比年初增加1.24亿元;其中,国家级“专精特新”小巨人贷款余额3.22亿元,省级“专精特新”企业贷款余额9.44亿元。

山东天瑞重工有限公司成立于2010年,是一家从事磁悬浮动力技术和高端凿岩装备研发的省级专精特新企业,是国家工信部单项制造冠军(凿岩机)、科技部瞪羚企业和国家知识产权示范企业,致力于成为推进新旧动能转换和碳达峰碳中和的先行者。2021年,公司获批筹建全国磁悬浮动力装备技术基础与应用标准化工作组,成为我国磁悬浮行业领军企业和标准引领者。市行行领导带头主动走访对接企业,迅速与企业达成合作意向。截至目前,邮储银行潍坊市分行对山东天瑞重工有限公司投放贷款3000万元,其中抵押类贷款1600万元,信用类贷款1400万元。通过金融支持,使企业日常生产更加游刃有余,有力解决了企业融资难融资贵的问题。

下一步,邮储银行潍坊市分行将全面落实市委、市政府及监管部门关于服务实体经济、支持中小微企业融资要求,不断提升金融服务实体经济质效,切实履行国有大行责任担当,聚焦服务“专精特新”和科创企业,打造科创金融专业服务体系,全力支持潍坊市科创金融改革试验区建设,为金融支持科技创新和服务实体经济贡献“邮储力量”!